《集團企業銀行開戶、銷戶與資金結算實務》提綱

第一講《銀行結算賬戶管理辦法》要點解讀與應用

一、單位銀行結算賬戶基本規定

二、單位銀行結算賬戶開立

三、單位銀行結算賬戶使用和管理

四、單位銀行結算賬戶變更和撤銷

五、附件簡介

1.《賬戶年檢申請書》

2.《開立單位銀行結算賬戶申請書》

3.《撤銷單位銀行結算賬戶申請書》

4.《補(換)發開戶許可證申請書》

5.《變更單位銀行結算賬戶申請書》

▲本講互動與答疑

第二講 集團企業銀行開戶、銷戶管理與監督

1. 集團企業銀行開戶管理

2. 集團企業銀行銷戶管理

三、集團企業銀行賬戶監督

▲本講互動與答疑

第三講 集團企業銀行賬戶日常管理

一、資金賬戶分類

二、賬戶管理方式

1. 外部賬戶管理

2. 內部賬戶管理

▲本講互動與答疑

第四講 集團企業銀行賬戶管理的主要風險與管控措施

1. 銀行賬戶管理的主要風險

（一）洗錢風險

（二）電信詐騙風險

（三）非法集資風險

（四）逃稅騙稅風險

二、銀行賬戶管理風險管控難點

（一）法律約束問題

1、對銀行審查責任的相關規定存在漏洞

2、二、三類賬戶數量多

（二）操作問題

1、開戶流程不規范

2、賬戶管理流程的無序性

（三）系統問題

1、信息共享漏洞

2、存款人身份識別漏洞

三、銀行賬戶管理的主要風險的管控措施

（一）優化銀企組織結構

（二）銀行賬戶管理的合規操作

（三）強化賬戶管理的技術支撐

案例 京煤集團地質勘探隊私開單位銀行賬戶，正副科長聯手貪挪上千萬元

▲本講互動與答疑

第五講 集團企業資金結算實務

1. 銀行匯票資金結算

2. 商業承兌匯票資金結算

3. 銀行承兌匯票資金結算

4. 銀行本票資金結算
   五、銀行支票資金結算
   六、銀行信用卡資金結算
   七、銀行匯兌資金結算
   八、銀行委托收款資金結算
   ▲本講互動與答疑

第六講 集團資金結算集中管理五種模式的應用

1. 傳統資金管理模式——統收統支模式的應用

2. 傳統資金管理模式——撥付備用模式的應用

3. 現代資金管理模式——內部銀行模式的應用

4. 現代資金管理模式——結算中心模式的應用

五、現代資金管理模式——財務公司模式的應用

案例 哈藥集團有限公司資金集中管理

▲本講互動與答疑

第七講 全面互動答疑與課程總結

時長：1天

編制與講解：屠建清